Poradci-sobě: AI pro efektivnější práci poradců

Umělá inteligence se stále výrazněji prosazuje i ve finančním poradenství, a výjimkou není ani Chytrý Honza.

AI jsme začali využívat především v interních procesech, kde pomáhá zrychlit a zkvalitnit kontrolu v backoffice. Díky tomu dochází například k rychlejší výplatě provizí, což se pozitivně promítá i do práce samotných poradců. V této fázi je tedy AI především podpůrným nástrojem, který šetří čas a zvyšuje efektivitu fungování celé společnosti.

Do budoucna zvažujeme také zapojení AI přímo do práce finančních poradců. Současné nástroje ale zatím nejsou natolik vyspělé, aby dokázaly plně nahradit metodické poradenství. Často fungují spíše jako sofistikovaný vyhledávač a mohou poskytovat protichůdné či nepřesné informace. Proto AI aktuálně nasazujeme hlavně v interním prostředí, kde lze výstupy snadno ověřit a tím minimalizovat riziko chybných doporučení.

Velký potenciál vidíme v oblasti vyhledávání nových obchodních příležitostí. Díky monitoringu sociálních sítí a veřejně dostupných informací může AI například upozornit poradce na změnu zaměstnání klienta a tím odhalit vhodný okamžik pro nabídku nového produktu. Očekáváme, že tento přístup by mohl zvýšit obchodní výkon poradců až o desítky procent – a to i u těch méně aktivních.

Chytrý Honza zároveň pracuje na vývoji vlastních interních AI řešení a sleduje trendy u velkých technologických firem. Zásadní důraz přitom klademe na ochranu dat a soulad s GDPR. AI má být vždy pomocníkem, nikoli automatickým nástrojem nahrazujícím komunikaci s klienty. První výsledky poradci pocítí už v nejbližších týdnech v backoffice, širší využití přímo v poradenské praxi plánujeme do konce roku.